根據Woofun‑AI資訊,韓國政府於週二正式核準修訂《特定金融交易資訊報告與使用法》。核心調整為將旅行規則適用範圍擴及所有虛擬資產服務業者之間的轉帳,全面取消原先的交易金額門檻。本次政策修訂代表韓國於加密資產監管邁出重大一步,藉由全覆蓋式的資金流向追蹤機製,補足現行反洗錢體製的結構性缺陷,不論交易金額大小,所有資金動向皆納入監控。
政策背後主要目的,是遏止透過拆分小額交易規避監管的行為。從前單筆金額低於100萬韓元(約700美元)的轉帳無須遵守旅行規範,衍生極高的洗錢風險。韓國金融情報單位公開經典案例:一名使用者於交易所存入約2億韓元購買泰達幣USDT,接著拆分為216筆低於門檻的提領作業,藉此躲過監控。為堵上該漏洞,新法除撤銷100萬韓元豁免額度之外,針對流向境外加密貨幣交易所、個人錢包的轉帳,訂定更嚴格的反洗錢標準。
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